基金健檢請益「群益優化收益成長多重資產基金」

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@Oiig

Oiig

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樓主
2025-05-09 22:34

前年版上有推薦這檔「群益優化收益成長多重資產基金」

號稱致敬安聯收益成長基金,以成長股3:固定收益3:基礎建設資產3做布局

去年評估之後建置了少部位。

 

年初表現就有點落後,直到4月股災,跌的時候一起跌,回漲卻輸給別人

因此比較其【今年3月底】和【去年入手時】的10大持股名單

發現其調降美科技股,增持美製造業(信達斯),並入手阿里巴巴、KraneShares滬深中國網路ETF等

如果說是為了避險而降低估值過高的美股,但非投等債還是佔了極大部位,4月股災照跌

而債券市場現在雖然萎靡,但其他非投等債基金例如聯博全高收,表現也比它好很多

 

所以我對這檔基金產生疑惑:

1.現在的佈局還有符合3:3:3的原則嗎?

2.這檔基金出了什麼問題?怎麼不管是股票型、平衡型、債券型都輸?

3.一直都以台股、美股、全球債做配置,對中國市場是陌生的,這檔基金今年的調整可能是看好中國AI的布局,雖然比例不高,但不在我預期中,該止損還是繼續持有?

 

懇請回饋意見,謝謝!


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@Roger333

Roger333

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2樓
2025-05-09 23:09

你是買台幣計價級別嗎?

 

最近很多境內投信基金,只要是以台幣計價,投資海外美元資產的,走勢都不會太好,有匯率因素


@Oiig

Oiig

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3樓
2025-05-09 23:34

引用 #2樓 Roger333

你是買台幣計價級別嗎?

 

最近很多境內投信基金,只要是以台幣計價,投資海外美元資產的,走勢都不會太好,有匯率因素

匯損只能硬吃了

這檔基金有美元計價的,表現還是輸給其他基金


@sms168

sms168

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4樓
2025-05-11 23:29

止損我是覺得沒有必要

看對照圖 群益也有在回來

回到正報酬時再贖回一部分資金

再分批轉投入駿利亨德森就好  


強勢雲

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