「高股息低波動」存股型ETF:00713、00731的優缺點

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fymc

天使人

#1樓主

適逢2022年底的台股配息旺季,高股息ETF最近很熱門,我買的是「高股息低波動」這種類型的ETF,我都習慣叫它「存股型ETF」,因為它們多半買的都是存股族耳熟能詳的優質存股

 

2022年過去一年的台股大空頭,已經用真金白銀驗證了這類ETF不僅空頭時的走勢也能穩健緩跌,而配出來的股利也不少,年化殖利率(或稱配息率)都有5%以上,以目前台股的低價,明年2023年順利填息的機率很大。

 

 

目前市面上的高股息低波動類型ETF,就是這兩支:

 

元大台灣高股息低波動ETF基金(00713) 台幣


復華富時台灣高股息低波動基金(00731) 台幣

兩支基金的報酬率相去不遠,如果從今年2022年以來的報酬率來看,復華00731小勝一些。

 

但從持股內容來看,元大00713跟復華00731兩支高股息低波動ETF,可是大不相同:

 

  元大台灣高股息低波動ETF基金(00713) 台幣 復華富時台灣高股息低波動基金(00731) 台幣
產業類型 (比例)

電腦及周邊設備 (22.98)

半導體 (14.76%)

塑膠 (9.86%)

通信網路(8.82%)

其他 (7%)

金融保險 (35.55%)

電腦及周邊設備 (15.39%)

通信網路(12.24%)

存款 (6.59%)

食品 (6.38%)

前五大持股 (比例) 台灣大 (9.25%)
台塑 (8.82%)
華碩 (8.22%)
光寶科 (4.33%)
仁寶 (4.05%)
中華電 (7.96%)
中信金 (6.97%)
兆豐金 (6.28%)
統一 (5.92%)
國泰金 (5.88%)

 

共同點:

  1. 都是市值高的大型公司,主要挑選高股利及低波動的成分股,價格相對穩定
  2. 裡面選的股票都是存股族的最愛,都是大家耳熟能詳的大型金控股、電腦及周邊設備、通信類股等。
  3. 配息都配得也都不錯,成立幾年來每年都配到5%以上

 

差異點:

  1. 元大00713著重在電子股,佔所有比重一半以上,可說是一支「存電子股ETF」
  2. 復華00731則是電子股跟金融股的比重差不多,以前五大來看,最大是金融保險 (35.55%),電腦及周邊設備 (15.39%)、通信網路(12.24%)合計也接近三成,算是一支「存金融股+存電子股的ETF」
  3. 兩支的第一大持股都是通信股,元大00713重壓台灣大(9.25%),而復華00731喜歡中華電 (7.96%)。
  4. 喜歡塑膠類股請找元大00713,可買到台塑 (8.82%);喜歡食品股請找復華00731,可買到統一 (5.92%)。
  5. 復華00731是年配。元大00713本來是年配,2022年9月開始改為季配,為3月、6月、9月、12月除息。

 

該買哪一支?

 

我真金白銀實戰的經驗,兩支都有做到基金名稱「高股息低波動」的承諾,都是很不錯的ETF。如果想要「存電子股ETF」也想要「存金融股ETF」,兩支都可存

 

如果硬要選一支,我會挑復華00731,電子股跟金融股的比重差不多,兩種存股族的最愛都能存到

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drose

天使人

#2樓

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russell

天使人

#3樓

我也有00731,存好存滿一籠子金融股跟科技股

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Peaceful

天使人

#4樓

兩隻都不錯,我是選00713,因為我喜歡季配方式,搭配其它ETF可以組成月月配模式!